德国率先建立社会保险制度的深层次原因

费希尔勋爵

1883年，德国俾斯麦政府颁布《疾病保险法》，从而揭开了人类现代社会保障制度建设的序幕。目前，在研究分析德国率先建立社会保险制度的原因时，社会保障学者们的传统观点普遍认为，19世纪的德国无论是在工业化的规模还是在社会对于现代化保障的需求方面都不能和英国相比，社会保险制度之所以首先产生于德国，主要是因为德国境内盛行鼓吹劳资合作和实行社会政策的学派即新历史学派的思想的影响和马克思主义的传播和工人阶级政党的推动下的德国工人运动日益高涨等因素促使德国成为最先建立社会保险制度的国家。以上这些观点有合理之处，但是对于德国当时建立社会保险这一“制度变迁”的所处的特定的历史大环境缺乏综合的考察，因此存在较大的缺陷。本文试图作相关的探索。

[ 本帖最后由 费希尔勋爵 于 2007-3-7 20:38 编辑 ]

费希尔勋爵

一、经济因素。
　　 　恩格斯认为，“每一时代的社会经济结构形成现实基础，每一个历史时期的由法的设施和政治设施以及宗教的、哲学的和其他的观念形式所构成的全部上层建筑，归根到底都应由这个基础来说明。”2社会保险制度的建立作为上层建筑的构建，也应该而且必须首先由其所处时代的经济基础来决定。因此，经济因素是德国建立社会保险制度的首要因素。
　　 19世纪后半叶资本主义世界的经济大环境是第二次工业革命的如火如荼进行，从而带来自由竞争资本主义向垄断资本主义过渡。地处欧洲地理心脏的德国，曾经由于诸侯割据、四分五裂而迟迟在19世纪20年代才完成第一次工业革命，经济上一直落后于英、法等欧洲强国。经历了拿破仑战争的荡涤之后，德意志民族要求发展工业的愿望越来越强烈。德意志强邦普鲁士率先开始了封建农业向农业资本主义过渡的改革。尤其是普鲁士在俾斯麦执政时期完成了德意志民族的统一，德国的资本主义得到了突飞猛进的飞跃式发展。
（一）　 工业革命使得德国的生产力飞速发展。工业化和城市化产生了大量的产业工人，工人的伤残、疾病、退休养老成为社会问题。客观上提出了建立社会保险制度的要求。
图1显示了从1860年到1900年各个10年之间德国工业增长率。从中可以看出在工业革命的推动下，德国的工业得到了巨大的发展。工业的发展首先带来的国民经济各生产部门在国民生产总值中的比重的变化。图2、图3分别显示的是1850、1870年德国国民经济各生产部门在净国内生产总值中所占的百分比。从中比较可以看出，工业革命首先带来了工业、手工业在净国内生产总值中工业的发展，意味着大量的产业工人的出现。图4、图5显示的是1850年、1870年各部门中的工人所占工人总数的百分比。可以看出，工业的发展导致农业工人向工业、商业等产业部门的大量转
移。而到了1882年，农业、林业从业人口占全国总人口的比重为18％，工业从业人口占全国人口总数的14％，商业和交通从业人口占到全国总人口的比重为3.4％，1从事农业人数的下降的相对减少和工、商、交通等领域的就业人数的增加，是德国工业革命带来的人口结构的显著特征。
另一个显著的人口特征就是农村人口和城市人口的比例发生逆转性的变化，出现了急剧城市化的趋势。据统计，若以2000人以上的聚居地为城镇人口的话，1871年时，德国的农村和城镇人口的比例为63.9％：36.1％，1882年时，仅有42％的德国人口从事农业，1907年这一比例下降到28.5％。2　用人口统计学中常用的长期平均每年人口变动的百分率指标或许更能看出德国城乡人口比例的变化趋势。1880-1910年间，德国农村人口的年增长率为－0.1％，城市则为＋2.5％。3当城镇人口迅速增加的时候，农村人口却在减少，城镇人口已经成为国家的主体居民。在迅速增长的城镇人口中，大城市的人口的增长占有相当的比例。1885-1910年间，德国2万人以上的大城市的城市居民由860万增长到2240万，从占全国人口的18.4％上升到34.5％，其中10万人以上的城市人口在全国人口中的比重由9.4％上升到21.1％。41882年，德国的就业总人口为1620.33万，占总人口的36.4％。5
   工业化和城市化带来了许多社会问题，首当其冲的就是工人的退休养老问题。在以前自给自足的农业经济时代，土地和家庭位为农民提供终身的保障，手工业者则通过自我保障和行会互助来实现保障。工业化带来了退休的新问题。资本家残酷的剥削使得工人只能获得勉强购买维持生活品的微薄工资，罕有积蓄。而且第二次工业革命中新兴起来的电气、采矿、化工、铁路等行业生产危险性高，给工人的身心健康造成极大的损伤，许多在他们年老退休时就难以维持生计，沦为城市最贫穷的人群之一，不但严重影响城市的发展，而且对他们的照料也分散了他们在职的儿女的精力，从而影响到劳动力的再生产，这些都会给资本主义经济带来消极的影响。特别是德国在19世纪70年代遭遇了两次经济萧条期，引起社会各界的深刻思考。因此，当时的经济环境已经提出了建立一种能够为工人的疾病、伤残、退休养老提供补偿和保障的制度，来保证劳动力再生产和经济稳定运行的强烈要求。可以说，由于工业化的速度超过同时代的英法法等国，德国社会对社会保障的需求并非象社会保障学者们普遍认为的要低于英法等国，而恰恰是相反。
（二）　　 工业革命使得德国的经济实力迅速提高，具备了建立社会保险的物质条件。
　　　 在19世纪80年代以前，盛行于资本主义世界的社会保障制度是以英国《济贫法》为代表的社会救济体制。社会救济是一种低层次、低成本的社会保障制度，且覆盖范围极为有限，究其原因是因为当时的经济条件局限，政府掌握的剩余产品有限，无法提供更高水平的保障。
　　　 工业革命带来的新科技，使得德国企业的规模和经济实力不断壮大。在1850年以前，普鲁士的123个企业的总资本为2.25亿塔勒（Taler，普鲁士旧货币单位），到1871年，新建的295个企业是用8.02亿塔勒（相当于24.04亿马克）建起来的。而在1870年到1874年短短四年之间，竟成立了857个新股份公司，总资本达到33.06亿马克。1在工业革命中，德国的企业逐渐完成了卡特尔化，1879年德国有14个卡特尔，1890年增加到210个2。垄断资本主义的形成导致德国国家经济实力的强大。仅就工业生产而言，德国在1874年已经超过法国，1895年又超过了英国。3另外，普鲁士在德意志统一的“王朝战争”中战胜法国后获得了50亿法郎的巨额战争赔款，进一步增强了德国政府的经济支配力。经济实力的增长为社会保险这一较社会救济制度更为先进的社会保障模式建立并能得到稳定运行的前提条件之一。企业能够为工人提供社会保险所需的那部分供款，而政府则可以对企业实施影响力，而且能够承担社会保险制度运行和管理的成本。例如，据统计，1897
－1909期间，德国公立疗养院调护的肺病工人数达27万，开支近1亿马克。没有一个具备雄厚经济实力的政府是难以应付如此巨额的开支，维持社会保险制度正常运行的。因此，19世纪80年代的德国较之英、法国更加具备了建立社会保险所需的经济条件。

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二、政治因素。
19世纪后半叶德国的政治环境是德意志的统一以后的国家政治制度重建。
　（一）德意志帝国的成立，标志着容克资产阶级完全掌握了德国的国家统治权力。由于德国的农业资本主义化，走的是被列宁称之为“普鲁士道路”，即旧生产关系的代表容克地主阶级为适应资本主义的发展，通过允许农民赎买封建义务，来调整农村的阶级关系，用资本主义的剥削手段代替农奴制剥削手段。容克地主逐渐资产阶级化，他们利用从农民赎买封建义务时掠夺的大量的土地和金钱，逐渐使自己的封建庄园改造成为雇佣劳动和使用机器生产的资本主义农场，进而控制金融资本。而在诸侯割据的夹缝中生长出来的工商业资产阶级，由于先天不足，后天生存条件限制，力量十分虚弱，它们一方面惧怕工人阶级的伟大斗争力量，另一方面又受到容克资产阶级的压制和排挤，在政治上依附容克资产阶级，寻求它们的保护。容克资产阶级和工商业有相同的发展经济的愿望，因而存在一定的共同利益，但是它们之间也存在竞争，因而斗争也不可避免。容克资产阶级一方面利用掌握的国家权力推行保护资本主义经济发展的政策，另一方面又对其竞争对手工商业资产阶级进行排挤和压制，以保护其经济上的垄断性。因此不难理解在俾斯麦颁布的一系列的社会保险法案之中，要求雇主负担1/3的供款，而国家却没有承担供款的责任。社会保险制度可以看做是容克资产阶级在与新兴的工商业的斗争中争夺对劳动阶级影响力和增强对其政权合法性的认同感以达到打压竞争对手工商业资产阶级的重要政治手段。
（二）新生的德意志帝国成立之后，即开始着手一系列国家经济政治制度的建立。1871年，德意志议会宣布成立，同年4月20日，宪法通过并予以公布，同一年，新的货币单位马克成为帝国法定货币。1872年刑法典颁布，1873年，民法典制定，1875年，通过银行法，1876年组成帝国邮政总局。1876-1879年通过法院组织法，刑事诉讼法和民事诉讼法，1879年在莱比锡建立帝国法院。因此，1883年6月颁布的《疾病保险法》、1884年7月颁布的《意外事故保险法》、1889年《老年和残废保险法》、1911年的法典增加的《遗族保险法》、1911年颁布的《雇员保险法》等一系列的社会保险法案，都是德意志帝国成立后国家经济政治制度建立的一个重要部分。构建新的经济制度，相比对已经实行了多年的旧的法律法规进行改革，本身所面临的改革阻力就小的多，这也是德国为什么能为天下先实行社会保险制度的重要原因。
　与此同时马克思思想的传播和无产阶级革命运动的蓬勃兴起，对德国社会保险制度的建立的影响因素已经为社会保障学者们所共知，这里不再赘述。

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三、思想因素
　　 这一时代的德国的思想环境非常活跃，新历史学派的社会改良思想和马克思主义思想被认为是对社会保险制度的建立产生过重大影响的思想渊源。为众多社会保障学者普遍忽视的是德国长期以来的天主教的宗教影响。德国是一个以天主教为主要宗教信仰的国家。历史上曾经统治德意志达上千年的神圣罗马帝国，就和天主教罗马教庭有着极深厚的渊源，神圣罗马帝国的皇帝一直接受罗马教皇的册封，这种宗教渊源使得德国的天主教宗教氛围十分浓厚，天主教经济社会理论直接影响政府的决策和人们日常行为规范。，天主教社会理论的基本内容包括以下几个原则：（一）人格尊严。根据天主教社会理论的最高原则，人必须是一切社会活动的承担者、创立者和目的。（二）团结互助。基于基督教的博爱精神，天主教社会理论把团结互助看做不仅是个人、群体，而且是整个人类社会共同责任的基本原则。（三）独立自主。共同责任并不排除，而是要求任何个人和群体首先有义务和权力独立地处理自己的事物，同时也要求在一切不能由个人和较小的共同体单独解决的事物中的共同责任。（四）私有制和竞争。天主教社会理论始终捍卫私有制，包括生产资料私有制，但要求公正的分配1德国天主教社会福利运动的创始人冯·克特勒提出了设立慈善机构、组织基督教工会、通过国家社会立法对工人提供保护等思想。在帝国议会中有巨大影响力的天主教的中央党也在1877年根据克特勒等人的学说提出了工厂立法、成立劳资等社会方案。
　在天主教宗教信仰的影响下，德国历来的统治者一直有着君主社会主义传统。德皇威廉一世在1881年“工伤事故保险法案”的“理由书”中也宣称“国家应该比从前更关心那些急需帮助的人们，必须通过立法措施而获得的明显和直接的好处中，使这些阶级重新认识国家；它不是专门设计用来保护上层阶级社会的机构，而是为他们自己的需要和利益服务的机构。”4俾斯麦也说过“在经济斗争中战到弱者一边是我效忠的这一个王朝的传统。”5
天主教信仰在民间的影响使得德国民间有着深厚悠久的社会互助传统。中世纪就存在教会和修道院组建的慈善医院。在德意志诸侯割据的封建时代，很早就存在一些类似共济会、矿工协会疾病保险机构等慈善组织，在行会中也有自己的疾病和丧葬互助组织。普鲁士还曾于1845年颁布法令，规定行会的强制性质。1854年，普鲁士政府又颁布法令，矿山、采盐等行会都被强迫建立雇主和工人联合管理下的地区性疾病保险组织。在工人和工会还有“劳动与福利中心”、“社会联合会”等群众团体，1880年底，德国工人互助性质的自发性基金会已经发展到6万人。1当行会的经济基础被工业革命摧毁之后，这种互助性质的社会保险性质就必然会向国家主导的社会保险过渡。

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四、结论
通过以上分析，我们知道19世纪后半叶，在德国境内的第二次工业革命、德意志统一和德意志一贯的天主教宗教信仰、新历史学派思想、马克思主义的传播等这些历史和现实的经济、政治、思想等特殊条件已经使这个新兴的国家具备了率先建立社会保险制度的各方面的条件，而“铁血宰相”俾斯麦推出社会保险制度则顺应了历史潮流的要求。
　
参考文献：
1.恩格斯：《反杜林论》，人民出版社，1999年。
2.邓大松：社会保险　 中国劳动社会保障出版社 2002年。
3.马涛编著 ：经济思想史教程　 复旦大学出版社 2002年。
4.郑秉文、和春雷主编：社会保障分析导论　 法律出版社 2001年。
5.吴友法、黄正柏主编：德国资本主义发展史 武汉大学出版社 2000年。
6.（德）席林著，顾仁明译 ：天主教经济伦理学 中国人民大学出版社 2003年。
7.柯佩尔..S.平森：德国近现代史，商务印书馆，1987年。
8. 樊亢、宋则行主编，：《外国经济史》，第2册，人民出版社，1981年版。

jkkkjkski1

^_^那是因为英法两国产业工人不需要社会救济
而USA可以明目张胆镇压产业工人的游行示威